Opozorilo: Besedilo osnovnega predpisa
ZAKON
O IZVAJANJU UREDBE (EU) O DOLOČITVI SPLOŠNEGA OKVIRA ZA
LISTINJENJE IN O VZPOSTAVITVI POSEBNEGA OKVIRA ZA ENOSTAVNO, PREGLEDNO IN
STANDARDIZIRANO LISTINJENJE (ZIUDSOL)
1. člen
(vsebina zakona)
S tem zakonom se določajo pristojni organi, ureja postopek izrekanja
nadzornih ukrepov ter določajo prekrški in sankcije za izvajanje Uredbe
2017/2402/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 12. decembra 2017 o
določitvi splošnega okvira za listinjenje in o vzpostavitvi posebnega okvira za
enostavno, pregledno in standardizirano listinjenje ter o spremembah direktiv
2009/65/ES, 2009/138/ES in 2011/61/EU ter uredb (ES) št. 1060/2009 in (EU)
št. 648/2012 (UL L št. 347 z dne 28. decembra 2017, str. 35; v
nadaljnjem besedilu: Uredba 2017/2402/EU), ki jih izrekajo pristojni organi.
2. člen
(opredelitev izrazov)
Izrazi, uporabljeni v tem zakonu, imajo enak pomen kot
izrazi, opredeljeni v Uredbi 2017/2402/EU.
3. člen
(pristojni organi)
(1) Organi, pristojni za nadzor nad izvajanjem Uredbe
2017/2402/EU in tega zakona, so Banka Slovenije, Agencija za trg vrednostnih
papirjev in Agencija za zavarovalni nadzor (v nadaljnjem besedilu: pristojni
organi).
(2) Banka Slovenije je pristojna za nadzor nad izvajanjem
Uredbe 2017/2402/EU in tega zakona v zvezi z osebami, za nadzor nad katerimi je
pristojna v skladu z zakonom, ki ureja bančništvo, ali zakonom, ki ureja
pokojninsko in invalidsko zavarovanje, ter za nadzor nad originatorji in
sponzorji glede izpolnjevanja obveznosti iz 18. do 27. člena Uredbe
2017/2402/EU, če gre za osebe, za nadzor nad katerimi je pristojna v skladu z
zakonom, ki ureja bančništvo, ali zakonom, ki ureja pokojninsko in invalidsko
zavarovanje.
(3) Agencija za trg vrednostnih papirjev je pristojna za
nadzor nad izvajanjem Uredbe 2017/2402/EU in tega zakona v zvezi z osebami, za
nadzor nad katerimi je pristojna v skladu z zakonom, ki ureja trg finančnih
instrumentov, ali zakonom, ki ureja investicijske sklade in družbe za
upravljanje, ali zakonom, ki ureja alternativne investicijske sklade, razen
kreditnimi institucijami, in za nadzor nad:
-
originatorji, prvotnimi kreditodajalci in subjekti s posebnim namenom
pri listinjenju (v nadaljnjem besedilu: SSPE) s sedežem v Evropski uniji, ki
niso zajeti v zakonodajnih aktih Evropske unije iz tretjega odstavka
29. člena Uredbe 2017/2402/EU, glede izpolnjevanja obveznosti iz 6., 7.,
8. in 9. člena Uredbe 2017/2402/EU, v skladu z zakonom, ki ureja trg
finančnih instrumentov;
-
originatorji, sponzorji in SSPE, ki niso osebe iz drugega in četrtega
odstavka tega člena, glede izpolnjevanja obveznosti iz 18. do 27. člena
Uredbe 2017/2402/EU, ter tretjimi osebami glede izpolnjevanja obveznosti iz
28. člena Uredbe 2017/2402/EU, v skladu z zakonom, ki ureja trg finančnih
instrumentov.
(4) Agencija za zavarovalni nadzor je pristojna za
izvajanjeUredbe 2017/2402/EU in tega zakona v zvezi z osebami, za nadzor nad
katerimi je pristojna v skladu z zakonom, ki ureja zavarovalništvo, ali
zakonom, ki ureja invalidsko in pokojninsko zavarovanje, in za nadzor nad
originatorji in sponzorji glede izpolnjevanja obveznosti iz 18. do
27. člena Uredbe 2017/2402/EU, če gre za osebe, za nadzor nad katerimi je
pristojna v skladu z zakonom, ki ureja zavarovalništvo, ali zakonom, ki ureja
invalidsko in pokojninsko zavarovanje.
4. člen
(izrekanje nadzornih ukrepov)
Če pristojni organ v nadzoru, ki ga izvaja v skladu z Uredbo
2017/2402/EU, ugotovi kršitev iz prvega odstavka 32. člena Uredbe
2017/2402/EU, izreče nadzorni ukrep iz (a), (b), (c), (d) ali (h) točke drugega
odstavka 32. člena Uredbe 2017/2402/EU.
5. člen
(postopek izrekanja nadzornih ukrepov)
(1) Banka Slovenije izreče nadzorni ukrep iz (a), (b), (c),
(d) ali (h) točke drugega odstavka 32. člena Uredbe 2017/2402/EU po
postopku, ki se uporablja za banke po zakonu, ki ureja bančništvo.
(2) Agencija za trg vrednostnih papirjev izreče nadzorni
ukrep iz (a), (b), (c), (d) ali (h) točke drugega odstavka 32. člena Uredbe
2017/2402/EU po postopku, ki se uporablja za borznoposredniške družbe po
zakonu, ki ureja trg finančnih instrumentov.
(3) Agencija za zavarovalni nadzor izreče nadzorni ukrep iz
(a), (b), (c), (d) ali (h) točke drugega odstavka 32. člena Uredbe
2017/2402/EU po postopku, ki se uporablja za zavarovalnice po zakonu, ki ureja
zavarovalništvo.
6. člen
(razkritje informacij o izrečenih ukrepih in identiteti kršitelja)
(1) Pristojni organ, po pravnomočno končanem postopku, na
svoji spletni strani javno objavi vrsto in naravo kršitve, izrečene nadzorne
ukrepe in sankcije zaradi prekrška, ki jih je izrekel zaradi kršitve 6., 7.,
9. člena ali prvega odstavka 27. člena Uredbe 2017/2402/EU, vključno
s podatki o identiteti kršitelja, v skladu z določbami zakona, ki ureja
bančništvo, če ta člen ne določa drugače.
(2) Ne glede na prejšnji odstavek pristojni organ v odločbi, s
katero izreče ukrepe nadzora, odloči, da se podatki o identiteti kršitelja ne
objavijo, če:
-
se nadzorni ukrep izreče pravni ali fizični osebi in objava podatkov o
identiteti kršitelja ne bi bila sorazmerna ali
-
bi objava podatkov o identiteti kršitelja ogrozila stabilnost finančnih
trgov ali izvedbo predkazenskega ali kazenskega postopka ali
-
bi z objavo vpletenim osebam verjetno nastala nesorazmerna škoda.
(3) Če pristojni organ ob izdaji odločbe, s katero izreče
ukrepe nadzora, ne ugotovi razlogov iz prejšnjega odstavka, v tej odločbi
kršitelja opozori, da bo vrsta in narava kršitve ter identiteta kršitelja javno
objavljena kot javno opozorilo na spletni strani pristojnega organa, in ga
pouči, da v primeru obstoja razlogov iz prejšnjega odstavka te razloge navede v
ugovoru, ki se vloži v roku, ki je določen za vložitev pravnega sredstva zoper
odločbo o nadzornem ukrepu po predpisih, ki se v skladu s prejšnjim členom
uporabljajo za nadzor nad izvajanjem 32. člena Uredbe 2017/2402/EU. V
odločbi določi rok trajanja objave, upoštevajoč merila iz 37. člena Uredbe
2017/2402/EU, in svojo odločitev utemelji.
(4) Če pristojni organ na podlagi ugovora kršitelja ugotovi, da
so podani razlogi iz drugega odstavka tega člena, v odločbi, s katero ugodi
ugovoru, odloči, da se identiteta kršitelja ne objavi.
(5) Zoper odločbo, s katero pristojni organ zavrne ugovor, ima
kršitelj pravico do sodnega varstva.
(6) Podatki, ki se v skladu z zakonom, ki ureja varstvo
osebnih podatkov, štejejo za osebne, se iz objave po prvem odstavku tega člena
izbrišejo po preteku roka iz tretjega odstavka tega člena, ki ne sme biti
daljši od treh let. Pristojni organ lahko na podlagi zahteve kršitelja, ki je
fizična oseba, z odločbo odloči, da se podatki o identiteti kršitelja po objavi
na spletni strani pristojnega organa izbrišejo pred potekom roka iz prejšnjega
stavka. Za zahtevo kršitelja se uporablja določba prejšnjega odstavka o sodnem
varstvu.
7. člen
(tarifa)
(1) Pristojni organ v tarifi, ki jo izda v skladu z zakonom,
ki ureja njegovo delovanje, določi višino nadomestila za odločanje o posamičnih
zadevah in letnega nadomestila za opravljanje nadzora in drugih nalog na
podlagi tega zakona in Uredbe 2017/2402/EU.
(2) Višina letnega nadomestila za opravljanje nadzora iz
prejšnjega odstavka se določi na način, da vsota letnih nadomestil, ki jih
plačujejo subjekti nadzora za posamezno vrsto nadzora, ne preseže stroškov
pristojnega organa, povezanih s to vrsto nadzora.
8. člen
(kršitev Uredbe 2017/2402/EU)
(1) Z globo od 25.000 do 250.000 eurov se za prekršek kaznuje
pravna oseba, z globo od 25.000 do 500.000 eurov pa pravna oseba, ki se po
zakonu, ki ureja gospodarske družbe, šteje za srednjo ali veliko gospodarsko
družbo, ki kot:
1.
originator, sponzor ali prvotni kreditodajalec ni izpolnila zahtev iz
6. člena Uredbe 2017/2402/EU;
2.
originator, sponzor ali SSPE ni izpolnila zahtev iz 7. člena Uredbe
2017/2402/EU;
3.
originator, sponzor ali prvotni kreditodajalec ni izpolnila meril iz
9. člena Uredbe 2017/2402/EU;
4.
originator, sponzor ali SSPE ni izpolnila zahtev iz 18. člena
Uredbe 2017/2402/EU;
5.
originator, sponzor ali SSPE ni izpolnila zahtev iz 19. do
22. člena ali 23. do 26. člena Uredbe 2017/2402/EU v primeru, da se
listinjenje šteje za enostavno, pregledno in standardizirano listinjenje;
6.
originator ali sponzor pošlje zavajajoče uradno obvestilo v skladu s
prvim odstavkom 27. člena Uredbe 2017/2402/EU;
7.
originator ali sponzor ni izpolnila zahtev iz četrtega odstavka
27. člena Uredbe 2017/2402/EU;
8.
tretja oseba, pooblaščena v skladu z 28. členom Uredbe 2017/2402/EU,
ni poslala uradnega obvestila o bistvenih spremembah informacij, zagotovljenih
v skladu s prvim odstavkom 28. člena Uredbe 2017/2402/EU, ali kakršnih
koli drugih spremembah, za katere je mogoče upravičeno domnevati, da vplivajo
na oceno njenega pristojnega organa;
9.
originator, sponzor, SSPE ali tretja oseba, pooblaščena v skladu z
28. členom Uredbe 2017/2402/EU, pridobi dovoljenje ali soglasje v skladu z
Uredbo 2017/2402/EU z navajanjem neresničnih podatkov ali na podlagi drugih
zavajajočih ravnanj.
(2) Z globo od 25.000 do 150.000 eurov se kaznuje samostojni podjetnik
posameznik ali posameznik, ki samostojno opravlja dejavnost, če stori prekršek
iz prejšnjega odstavka.
(3) Z globo od 2.500 do 10.000 eurov se kaznuje odgovorna oseba
pravne osebe ali odgovorna oseba samostojnega podjetnika posameznika oziroma
posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost, če stori prekršek iz prvega
odstavka tega člena.
(4) Z globo od 2.500 do 10.000 eurov se kaznuje posameznik, če
stori prekršek iz prvega odstavka tega člena.
9. člen
(hujše kršitve Uredbe 2017/2402/EU)
(1) V primerih, ko je narava prekrška iz prejšnjega člena posebno
huda zaradi višine povzročene škode ali višine pridobljene protipravne
premoženjske koristi ali zaradi storilčevega naklepa oziroma njegovega namena
koristoljubnosti, se pravna oseba kaznuje z globo v višini do:
1.
5.000.000 eurov ali 10 % skupnega letnega prometa glede na zadnje
razpoložljive računovodske izkaze, ki jih je odobril pristojni organ družbe,
oziroma skupnega letnega prometa ali ustrezne vrste prihodka, ki izhaja iz
zadnje razpoložljive konsolidirane letne bilance, ki jo je odobril pristojni
organ matične družbe, če pravna oseba pripravi konsolidirane računovodske
izkaze na podlagi zakona, ki ureja gospodarske družbe, pri čemer se upošteva
višji znesek, ali
2.
dvakratnega zneska s kršitvijo pridobljene koristi, če jo je mogoče
opredeliti in če ta znesek presega najvišji znesek iz prejšnje točke.
(2) V primerih, ko je narava prekrška iz prejšnjega člena posebno
huda zaradi višine povzročene škode ali višine pridobljene protipravne
premoženjske koristi ali zaradi storilčevega naklepa oziroma njegovega namena
koristoljubnosti, se oseba iz drugega, tretjega in četrtega odstavka prejšnjega
člena kaznuje z globo v višini do:
1.
5.000.000 eurov ali
2.
dvakratnega zneska s kršitvijo pridobljene koristi, če jo je mogoče
opredeliti in če ta znesek presega najvišji znesek iz prejšnje točke.
10. člen
(višina globe v hitrem prekrškovnem postopku)
Za prekrške iz tega zakona se sme v hitrem prekrškovnem postopku
izreči globa tudi v znesku, ki je višji od zneska najnižje predpisane globe,
določene s tem zakonom.
PREHODNI IN KONČNA DOLOČBA
11. člen
(uporaba določb o prekrških)
Do sprememb določb o višinah in razponih glob, ki jih določa
zakon, ki ureja prekrške, se višine in razponi glob, ki so določeni v tem
zakonu, uporabljajo ne glede na določbe zakona, ki ureja prekrške.
12. člen
(sprememba predpisov)
V Zakonu o bančništvu (Uradni list RS, št. 25/15, 44/16
– ZRPPB, 77/16 – ZCKR, 41/17 in 77/18 – ZTFI-1) se v 373. členu v prvem
odstavku 12. točka črta.
13. člen
(začetek veljavnosti)
Ta zakon začne veljati petnajsti dan po objavi v Uradnem
listu Republike Slovenije.
Št. 450-05/19-1/10
Ljubljana, dne 27. marca 2019
EPA 370-VIII
Državni zbor
Republike Slovenije
mag. Dejan Židan l.r.
predsednik