Navodilo o poročanju plačilnega prometa s tujino

Na podlagi tretjega odstavka 29. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo, Uradni list RS, 59/11 in 55/17) ter 4. in 6. člena Sklepa o obveznosti poročanja o poslovanju s tujino (Uradni list RS, št. 107/08 in 24/13) izdaja guverner Banke Slovenije

NAVODILO

o poročanju plačilnega prometa s tujino

1. SPLOŠNE DOLOČBE

1. člen

(predmet urejanja)

To navodilo predpisuje vsebino, obliko in roke poročanja o plačilnem prometu s tujino (v nadaljnjem besedilu: PPT).

2. člen

(obvezniki poročanja)

Obvezniki poročanja so banke, ki opravljajo PPT.

3. člen

(predmet poročanja)

(1) Predmet poročanja so vsa plačila (prilivi/odlivi) ne glede na velikost zneska, ki jih banke in hranilnice (v nadaljevanju: banke) opravijo zase ali za stranke v odnosu s tujino.

(2) Banka poroča:

1.      vse razpoložljive podatke, v okviru katerih so v podatkovni strukturi definirani obvezni oziroma neobvezni podatki za poročanje;

2.      vse prilive in odlive nefinančnih transakcij bank, ki jih opravijo za potrebe lastnega poslovanja v odnosu s tujino.

(3) Banka ne poroča:

1.      množičnih plačil, kjer ena odlivna transakcija v breme transakcijskega računa lahko vsebuje množico odlivov v Sloveniji in v druge države;

2.      dokumentarnih plačil, ki se jih iz knjižb na transakcijskih računih ne da prepoznati kot transakcije s tujino, ter dokumentarnih plačil, ki se ne knjižijo na transakcijske račune;

3.      plačil v tuje vzajemne sklade (prilivi in odlivi), ki so izvršena z medbančnimi poboti, seznami pa so izdelani izven standardov plačilnega prometa SWIFT ali ISO;

4.      medbančnih prenosov;

5.      direktnih obremenitev;

6.      transakcij iz naslova posredništva med bankami (takih transakcij ne poroča posredniška banka, ampak inicialna banka za odlive in banka prejemnika plačila za prilive);

7.      prenosov sredstev/plačil med računi pri slovenskih bankah (rezidenti in nerezidenti), v katerikoli valuti.

4. člen

(rok poročanja)

Obvezniki poročajo o PPT mesečno, najkasneje do 10. delovnega dne za podatke predhodnega meseca.

5. člen

(ponovno posredovanje poročil zaradi ugotovljenih napak)

(1) Obveznik poročanja je dolžan posredovati podatke, ki so formalno in vsebinsko pravilni.

(2) Obveznik poročanja je dolžan posredovati morebitne popravke že poslanih podatkov/poročil v desetih delovnih dneh od zaznave razloga za popravek ali napake.

6. člen

(hramba poročil)

Obveznik poročanja je dolžan poročila, posredovana Banki Slovenije v skladu s tem navodilom, hraniti pet let.

2. PODATKOVNA STRUKTURA

7. člen

(podatkovna struktura – PPT)

(1) Obveznik poročanja PPT poroča skladno z XML shemo in tehničnim navodilom za poročanje podatkov PPT, ki sta objavljena na spletni strani Banke Slovenije.

(2) Obvezniki poročajo naslednje podatke plačil s tujino:

*za komitente banke, ki so fizične osebe, se v polje vpiše vrednost FO

3. PREHODNI IN KONČNA DOLOČBA

8. člen

(prehodna določba)

Obvezniki poročanja prvič poročajo skladno s tem navodilom februarja 2023 podatke PPT, ki se nanašajo na januar 2023.

9. člen

(razveljavitev navodila)

Z uveljavitvijo tega navodila preneha veljati V. člen Navodila za izvajanje sklepa o obveznosti poročanja o poslovanju s tujino (Uradni list RS, št. 18/17), ki pa se še uporablja za poročanje podatkov za december 2022 v januarju 2023.

10. člen

(začetek veljavnosti)

To navodilo prične veljati 1. januarja 2023.

Ljubljana, dne 8. decembra 2022

Boštjan Vasle
guverner